融资债务综合管理平台
由江苏数创智软科技有限公司提供
方案简介
江苏数创智软科技有限公司的融资数字化平台，主要针对国有产业集团的融资业务场景。在业务环节数字化管理优化方面，重点聚焦于债务全生命周期管理，从债务的产生、存续到清偿等各个阶段进行全方位数字化把控;同时着力优化资源高效配置环节，借助数字化手段实现资金、资产等资源的精准匹配与高效利用;此外，还对多方协同监管业务环节进行优化，让监管部门、集团自身等多方能够通过平台实现高效协同，共同做好融资监管工作。平台以政策合规为前提、、以风险防控为底线、以降本增效为目标，最终达成“数据驱动决策、智能管控风险”的新型治理模式。
主要功能
（一）全流程、全口径核心业务管理
覆盖融资与债务全生命周期操作，融资端支持项目储备、融资增信（匹配保证、抵押等资源）、授信、合同管理及放款到账、费用支付、还本付息等流程，兼容银行、债券、非标等多类融资方式；债务端纳入隐性、经营性等全口径债务，跟踪授信、放款、本息支付等全资金流向；同时联动资金计划与预算管理，按年度或 XIRR 限额控制融资成本与债务规模，实现业务全链路管控。
（二）多维度动态风险防控
实时监测流动性风险，动态掌握存量资金、资金计划执行及还本付息数据，预警大额还款压力；管控成本与规模风险，通过内置模型测算融资成本、控制债务限额，压减融资成本；规范操作与合规风险，实现业务操作留痕、内部轮岗、纪委巡查与审计监督，对接外部国资、债务监管，满足合规要求。
（三）价值化数据决策与协同支撑
依托计算、推荐、数据模型开展多维度分析，涵盖债务结构、金融机构合作趋势、融资主体情况等，精准描绘资源画像；通过数字大屏、报表、移动 APP 可视化呈现数据，输出还本付息、成本查询、审计等各类报表；内外协同对接 OA 办公、金融机构（银企互联）与监管部门，搭配组织架构、权限管理等技术底座，保障系统高效运转与数据标准化。
核心收益
1. 风险防控与合规保障：动态监测债务规模、结构及流动性，实时掌握存量资金、还本付息数据与储备项目情况，智能预警流动性风险；覆盖隐性债务、经营性债务等全口径债务管理，规范业务流程与操作留痕，满足国家债务透明化管控及审计、国资监管要求，筑牢合规底线。
2. 降本增效与成本优化：通过内置计算模型提升经办效率，减少人工操作成本；实时逐笔计算动态 IRR/XIRR，按年度或单笔限额控制成本，支持提前支付折现等，精准压降融资成本；统筹融资资源，优化债务结构，避免资金浪费。
3. 决策与运营升级：依托数据模型开展价值化决策分析，输出场景化数据与可视化报表（如数字大屏、移动 APP 端数据），辅助债务管理、资金计划等决策；实现债务全生命周期（从项目储备、融资授信到还本付息、项目结清）精细化管理，提升业务协同与工作效率。
4. 资源拓展与配置优化：内嵌推荐模型拓宽融资渠道，匹配增信资源（如保证、抵押、质押等），推介金融机构并创新融资方式；精准描绘金融资源画像，通过横向对比、动态数据比对提升资源利用率，实现资金与融资资源高效配置。
